近日，工行贵州贵安分行营业室通过严密的风险识别体系与高效的应急处置机制，成功防范了一起涉案金额达11.9万元的典型诈骗案件，以实践成果展现了国有大行在金融安全领域的专业素养和责任担当。
该事件始于6月6日，客户刘某前往网点申请大额现金支取。柜面人员在办理4.9万元取现及7万元预约取款业务时，准确识别资金用途存疑、交易频率异常等多重风险信号，立即启动反诈预警机制。经查证，该客户近期频繁登录名为“泰康 tcf”交友 APP风险交友类应用，存在受到典型“杀猪盘”诈骗的特征。6月7日上午，该名客户再次来到网点办理取款业务，网点迅速联动属地反诈中心开展深度研判，判定该客户确为电诈受害者。在公安机关的专业指导下，该行工作人员及时通过摆事实、讲案例的劝说方式，使客户最终认清骗局本质，成功阻止了11.9万元的资金外流。
此次涉诈风险事件的有效处置，彰显了工行贵州贵安分行联合新区公安局构建的“智能识别+人工复核”双线风控体系的实际效能。在后续工作中，该行将持续深化三个维度的防控举措:强化监测系统对异常交易的智能捕捉能力，优化与监管机构的信息共享机制，完善覆盖事前预防、事中拦截、事后溯源的完整防控链条。通过定期开展反诈情景模拟演练、更新涉案账户特征库、构建联防联控网络等具体措施，切实筑牢客户资金安全屏障。朱双双 赵晨
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